Hacienda siempre está pendiente de todos los movimientos que los españoles hacen con el dinero, sobre todo en metálico. De hecho, el pagar en efectivo sigue siendo el método preferido en este país. En este sentido, que Hacienda esté pendiente del dinero, se debe en gran parte a que, la moneda física, es con la que se puede realizar actividades delictivas, como el blanqueamiento del narcotráfico, venta de armas, el desfalco o el fraude.
Por ello, desde la Agencia Tributaria se vigila muy de cerca qué se hace con el dinero físico en España. No obstante, aquellas personas que tienen dinero en efectivo guardado en casa para sus ahorros, deben saber que no es ilegal, pero deben tener registrado tal cantidad para luego aplicarlo a la declaración de la Renta.
Hacienda tiene un método muy sencillo para averiguar qué hacemos con el dinero en efectivo
Por la seguridad global, Hacienda tiene una forma de saber qué movimientos son los que efectuamos con el dinero en efectivo. De hecho, la Ley General Tributaria, en su artículo 93, indica que los bancos tienen la obligación “a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas”.
Este método de la Agencia Tributaria, hace que los todos los bancos hagan saber a dicho organismo, los movimientos de ingreso o retirada de más de 3.000 euros y cualquier operación que se haga con un billete de 500 euros (ya fuera de circulación). Por tanto, aunque lo guardemos en una caja fuerte en casa o debajo una baldosa, no dejará de estar controlado.
Cuáles son límites de dinero en efectivo en España
Hacienda, aun sabiendo los movimientos de dinero en efectivo, cuyo límite de pago es no superar los 10.0000 euros, solo investigarán a las personas cuando tengan indicios de actividades delictivas. Si se superase tal cantidad, se sancionará con una multa del 25% de lo pagado en metálico.
Por otro lado, es importante saber que dentro del territorio se puede llevar un máximo de 100.000 euros, que desciende a los 10.000 euros, si salimos fuera, no existiendo límite alguno si lo guardamos en casa. Si existiese alguna sospecha, Hacienda se pondrá en contacto con el ciudadano, para dejar claro de dónde procede (rendimientos del trabajo, capital mobiliario/inmobiliario o de ganancias patrimoniales, entre otros).
Esperemos que esta noticia haya servido para aclararte tus dudas respecto al dinero en efectivo. Si deseas seguir leyendo otras publicaciones de especial interés, visita la sección de actualidad de Andalucía.