El banco incorpora este servicio gratuito dentro de Generación +, su programa dirigido al colectivo sénior con soluciones financieras, jurídicas y patrimoniales.
CaixaBank ha lanzado un nuevo servicio gratuito de asesoramiento y preparación del testamento para sus clientes. Una iniciativa que llega en un momento en el que cada vez más expertos alertan de los problemas de no hacer testamento. La iniciativa se desarrolla junto a Legálitas, firma jurídica especializada, que se encargará de acompañar a los usuarios y redactar el borrador del documento.
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CaixaBank refuerza su oferta sénior con asesoramiento gratuito para hacer testamento
La propuesta se integra en Generación +, el programa con el que CaixaBank agrupa productos y servicios pensados para una población cada vez más longeva. ¿Por dónde se empieza cuando se quiere ordenar una herencia? Ahí quiere actuar el banco: reduciendo dudas y facilitando los primeros trámites.
Legálitas aportará un equipo de más de 800 abogados especializados y una red de 340 despachos repartidos por España. Su papel será orientar al cliente, preparar el borrador y acompañarle hasta el paso final ante notario.
Qué incluye el nuevo servicio y qué costes asume finalmente el cliente
El servicio cubre la orientación jurídica y la redacción del borrador del testamento. La validez legal completa llegará después, cuando el cliente acuda al notario y eleve el documento a escritura pública.
| Servicio | Qué ofrece | Coste para el cliente |
|---|---|---|
| Asesoramiento jurídico | Orientación de Legálitas durante el proceso | Gratis |
| Borrador del testamento | Redacción previa del documento | Gratis |
| Firma ante notario | Formalización con plena validez legal | Lo paga el cliente |
En la práctica, CaixaBank facilita el camino previo, pero los gastos notariales siguen corriendo a cargo del usuario. Conviene tenerlo claro para evitar sorpresas.
El proceso puede resumirse así:
- Solicitar información en CaixaBank.
- Recibir asesoramiento jurídico de Legálitas.
- Obtener el borrador del testamento.
- Formalizar el documento ante notario.
Dicho de forma sencilla: no sustituye al notario, pero ayuda a llegar a ese momento con el trabajo avanzado.
Otros servicios de Generación+ para clientes mayores de 65 años en España
CaixaBank también ha incorporado el acceso al Monte de Piedad como servicio independiente. Allí, los clientes pueden recibir una valoración profesional de sus joyas y decidir entre su custodia o una posible subasta, según sus necesidades.
La entidad cuenta con más de cuatro millones de clientes mayores de 65 años y una cuota superior al 34% en pensiones. Además, mantiene las libretas de ahorro en sus más de 11.000 cajeros de uso fácil y ha formado a más de 30.000 empleados para mejorar la atención al colectivo sénior.
VidaCaixa abonó durante el primer trimestre de 2026 un total de 1.552 millones de euros en prestaciones a 760.000 personas. El 90% de los beneficiarios supera los 65 años y más de la mitad de las prestaciones se paga en forma de renta a este grupo.
La estrategia se completa con productos como la hipoteca inversa, la nuda propiedad y el anticipo de alquileres, pensados para obtener ingresos a partir de la vivienda. En este ámbito, CaixaBank cuenta con Afi como asesor independiente. Santander también avanza en esta línea junto a Mapfre con su propia oferta de hipoteca inversa para mayores.
Toda la información de este nuevo servicio está disponible en la web de CaixaBank.
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