Hacienda espía de cerca los movimientos bancarios con multas desde 600 hasta 150.000 euros

Como ya habrás oído alguna vez, Hacienda lo sabe todo, y es que la Agencia Tributaria no deja pasar nada en cuanto a transferencias bancarias se refiere.  En los últimos años, este tipo de operaciones ha crecido notablemente. Por ello, con la Ley 10/2010, del 28 de abril, dicho organismo pretende evitar el blanqueo de capitales o la evasión de impuestos, pero incluso entre familiares. Si aún no lo sabías, el límite para realizar operaciones bancarias, se fija en un máximo de 10.000 euros, tanto en efectivo como por internet.

Conoce cuál es el límite de una transferencia bancaria según la normativa de Hacienda

Hacienda está pendiente de dichos movimientos bancarios, sobre todo cuando superamos la cantidad antes fijada de 10.000 euros, para así comenzar una investigación. No obstante, cuando realizamos una transferencia por internet entre familiares, la cifra no debe superar los 6.000 euros. De hecho, en este último caso, es posible que nos investiguen superando los 3.000 euros. Esta forma de vigilar con lupa, si se supera dichos límites, es conocer la procedencia del dinero y evitar fraudes, por lo que el beneficiario, también debe informar sobre dicha operación.  Además, estos movimientos de dinero, no puede faltar en la declaración de la Renta.

En caso de no hacer las cosas legales y no hacer dichas transferencias de acuerdo a la normativa y declarando a Hacienda, se pueden aplicar multas desorbitadas, que son variables según la cantidad. Por ello, las personas que pasen del importe fijado y din declararlo, van a tener que pagar una sanción que será entre un mínimo de 600 € y un máximo de 150.000 €.

Presentar el Modelo S1 evitará que Hacienda ponga multas: límites de transferencias por bancos

Existe una manera para que Hacienda no nos multe, y es presentando el Modelo S1, que se puede encontrar en la propia web de la Agencia Tributaria. Dicho documento será obligatorio siempre que se pase del máximo establecido y en él, se tiene que indicar todos los datos (receptor, beneficiario, destino, etc.). Cuidado con no rellenarlo correctamente, ya que se puede imponer una multa de 150 euros.

Conoce cuáles son los límites de transferencias bancarias según el banco

Estos son algunos de los bancos más usados en España donde mostramos el máximo establecido por cada uno de ellos.

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