Hacienda vigila todas las transferencias bancarias tratando de detectar aquellas que sean constitutivas de delito, para las que se aplicará la correspondiente sanción económica. Por consiguiente, la Agencia Tributaria investiga todos los movimientos de dinero que superan ciertas cantidades, fijando su punto de mira tanto en la persona física que realiza la transacción como quien la recibe. También, vigila muy de cerca los movimientos internos entre cuentas bancarias de un mismo usuario. Por tanto, no declarar determinadas cuantías puede ser objeto una importante sanción.
Estas son las cuantías límite a partir de las cuáles hay que declarar a Hacienda los movimientos bancarios
La lucha contra el blanqueo de capitales hace que Hacienda mire con lupa los movimientos de dinero que se producen en las transferencias bancarias. Para ello, la administración tributaria se fija en la frecuencia de cuándo se producen las mismas, así como en las personas que hacen o reciben la transacción monetaria. Sin embargo, como vamos a ver, solo son objeto de investigación los movimientos de dinero que superen ciertas cantidades.
En ese aspecto, solamente es obligatorio notificar a la Agencia Tributaria los préstamos que sobrepasan los 6.000€. También, las transacciones de dinero de más de 3.000€, así como los movimientos en efectivo realizados con billetes de 500€. En caso de que no se informe, las multas pueden llegar a 2.500. No obstante, si además se descubre que la transacción encubre otro delito de mayor calado, la multa puede llegar a los 150.000€.
El formulario S1 de Hacienda se utiliza para notificar las transferencias y transacciones superiores a 10.000€
En conclusión, para evitar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, Hacienda pone coto a las transferencias superiores a 10.000€ no declaradas. Para ello, pone a disposición en su plataforma web, el Modelo S-1, también llamado “declaración de medios de pago”. En dicho documento, hay que facilitar los datos personales, tanto de la persona física que recibe como de la que lleva a cabo la transacción monetaria. Además, en dicho documento hay que indicar el motivo del movimiento de dinero, así como el origen y para qué va ser destinado el mismo.
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