Una usuaria pidió ayuda al servicio Tu Ayuda en Ciberseguridad de INCIBE tras caer en una oferta fraudulenta de crédito por Internet. Los estafadores le solicitaron dinero por adelantado y consiguieron varios datos personales sensibles.
Según informa INCIBE en su web, que alerta de los fraudes digitales que más inquietan a los usuarios, la víctima estaba buscando un crédito por Internet y comparaba diferentes préstamos con sus condiciones. Al encontrar una oferta que encajaba con lo que necesitaba, mostró interés y, poco después, los supuestos asesores contactaron con ella a través de WhatsApp.
La comunicación parecía formal. Incluso recibió por correo electrónico un contrato que incluía el logotipo de una entidad bancaria conocida. ¿El problema? Todo formaba parte de una suplantación para ganarse su confianza. Después, los ciberdelincuentes le pidieron una transferencia como pago de unas supuestas comisiones de apertura del crédito. La usuaria realizó el ingreso, creyendo que era un paso necesario para obtener el préstamo.
Los datos personales que entregó y por qué el riesgo era mayor
La situación se complicó porque la víctima también había facilitado información muy sensible. No solo perdió dinero: los estafadores obtuvieron datos que podrían utilizarse para nuevos fraudes o intentos de suplantación de identidad.
| Información facilitada | Riesgo principal |
|---|---|
| DNI por ambas caras | Suplantación de identidad |
| Factura de la luz | Verificación fraudulenta de domicilio |
| Firma en un documento | Uso en contratos falsos |
| Teléfono y correo electrónico | Nuevos intentos de estafa |
| Cuenta bancaria | Operaciones o engaños posteriores |
Cuando intentó volver a consultar el anuncio del préstamo, este ya había desaparecido. Además, no logró contactar de nuevo con los supuestos prestamistas. En ese momento, pidió ayuda muy preocupada por lo ocurrido.
Qué hacer si se ha pagado dinero a falsos prestamistas
Desde INCIBE se le trasladaron varias pautas para intentar reducir el daño y actuar cuanto antes. En casos así, el tiempo importa, así que conviene moverse rápido y guardar cualquier prueba disponible. Las primeras medidas recomendadas fueron:
- Contactar con la entidad bancaria y seguir sus indicaciones de seguridad.
- Recopilar todas las evidencias posibles: mensajes, correos, justificantes y contratos.
- Presentar denuncia presencial ante las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado.
- Abrir una reclamación en el banco con copia de la denuncia para intentar recuperar el dinero.
- Acudir al Banco de España si la respuesta del banco no resulta favorable.
Aunque recuperar el importe no siempre es sencillo, presentar la denuncia y conservar las pruebas puede ser clave para demostrar lo ocurrido.
Medidas adicionales cuando se ha entregado el DNI a los estafadores
Al haber enviado su DNI, las recomendaciones fueron más allá del dinero perdido. También se le aconsejó revisar si alguien había intentado contratar productos financieros o abrir cuentas utilizando sus datos.
Entre las medidas propuestas estaban contactar con la CIRBE para solicitar un informe sobre productos bancarios asociados a su DNI y consultar con la Agencia Tributaria las cuentas bajo su titularidad. También se le indicó la posibilidad de darse de alta en Phishing Alert para reducir el riesgo de suplantación en casas de apuestas online.
Además, se le recomendó renovar el DNI, bloquear y reportar el contacto de WhatsApp, y mantenerse alerta ante llamadas, mensajes, SMS o correos sospechosos. Con tantos datos en manos de terceros, los delincuentes podrían intentarlo de nuevo. Ojo con eso.
Este caso de fraude bancario, está publicado en la web oficial de INCIBE (Instituto Nacional de Ciberseguridad).
