Centralerisk Iberia ha lanzado en España MonitorCIRBE, una solución con la que las compañías pueden analizar sus datos de riesgo y presentar una imagen financiera más sólida ante bancos, inversores y proveedores.
Acceder a financiación sigue siendo una de las claves del crecimiento empresarial, pero también uno de los grandes retos. En ese escenario, CIRBE, la Central de Información de Riesgos del Banco de España, gana protagonismo como una herramienta útil para anticipar problemas, reforzar la solvencia y negociar mejor. Y aquí está la novedad.
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La CIRBE gana peso entre las empresas que buscan mejorar su financiación
La CIRBE recopila información sobre préstamos, créditos, avales y garantías que las entidades financieras mantienen con particulares y empresas. Sin embargo, todavía persiste una idea equivocada: no es un registro de morosidad, sino una radiografía del riesgo financiero declarado por los bancos. Su dimensión explica su relevancia. Estos son algunos de los datos más destacados:
| Indicador | Dato |
|---|---|
| Entidades declarantes | 414 |
| Operaciones registradas | 62 millones |
| Titulares | 24,5 millones |
| Informes CIRBE solicitados en 2024 | 953.000 |
En 2024, las peticiones de informes CIRBE crecieron un 37% respecto a 2023. Aun así, menos del 4% de las empresas consulta su informe al menos una vez al año. ¿El resultado? Muchas compañías siguen llegando a una negociación bancaria sin conocer del todo cómo las evalúa la entidad.
MonitorCIRBE transforma los datos de riesgo en informes claros y útiles
En este contexto aterriza en España Centralerisk Iberia, con sede en Barcelona, que lanza MonitorCIRBE como un servicio específico para el análisis y seguimiento de los datos CIRBE empresariales.
La propuesta busca algo muy concreto: convertir información técnica y dispersa en reportes comprensibles, rápidos y accionables. Así, las compañías pueden detectar incidencias antes de que perjudiquen su acceso al crédito, mejorar su reputación financiera y reducir tiempos de control interno. No está nada mal para un proceso que muchas firmas todavía gestionan de forma manual. Entre sus principales funciones destacan las siguientes:
- Actualización mensual automática de la situación crediticia.
- Sistema de alertas ante anomalías o datos a revisar.
- Informes instantáneos para bancos, auditores e inversores.
- Scoring para entender el impacto de la CIRBE en el rating.
- Procesamiento local y seguro con infraestructura en España.
- Análisis de clientes y proveedores para vigilar tensiones crediticias.
Además, la herramienta permite generar documentos profesionales en pocos segundos, pensados para reuniones con entidades financieras, consejos de administración o revisores.
España refuerza su atractivo para nuevas soluciones de control crediticio
La llegada de Centralerisk Iberia también se apoya en el momento económico que vive España. El mercado ofrece un entorno atractivo por su apoyo a la innovación, la digitalización y el emprendimiento, además de una fiscalidad favorable para nuevas empresas y start-ups.
Según explica Matteo Buzzi, responsable del desarrollo del proyecto en España, el objetivo es ayudar a las compañías a convertir su CIRBE en un anexo estratégico para mejorar su rating y evaluar con más precisión la solvencia de clientes y proveedores.
La firma, nacida en Italia en 2016, suma ya más de 1.500 clientes y quiere replicar ahora en España un modelo centrado en elevar la calidad de la información crediticia. En consecuencia, MonitorCIRBE aspira a convertirse en un socio útil para las empresas en un mercado donde cada dato cuenta.
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