¿Alguna vez te has planteado cuanto dinero en efectivo puedes llevar encima? A ver, si hablamos de tener en lo alto, solo por tamaño, tampoco podemos llevar mucho, pero por pura física, no por Ley. Hay ambigüedad en todo lo publicado en los medios digitales, pero la verdad es que está legislado y están bastante claras las cuantías. Hay regulaciones específicas que establecen ciertos umbrales y obligaciones a tener en cuenta. La normativa al respecto puede variar entre países y, en algunos casos, también dentro de un mismo país según la situación. A continuación arrojaremos luz sobre esta cuestión tan manida.
Límites para el transporte de dinero en efectivo dentro de un país
Dentro de un país, como España, no existe un límite estricto sobre la cantidad de dinero en efectivo que puedes llevar encima. Sin embargo, es importante tener en cuenta lo siguiente:
- Si transportas una cantidad igual o superior a 100.000 euros en efectivo dentro del territorio español, estás obligado a declararlo a las autoridades aduaneras. Esta medida se aplica tanto a billetes como a monedas, así como a otros instrumentos de pago al portador, como cheques.
- La declaración del transporte de grandes cantidades de efectivo tiene como objetivo prevenir actividades ilícitas, como el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Solo por esto hay que tener cuidado.
- El incumplimiento de la obligación de declarar puede acarrear sanciones administrativas y penales. Como hemos dicho en multitud de ocasiones, el desconocimiento de la ley no exime de cumplirla.
En el caso de cruzar las fronteras de un país, ya sea dentro o fuera de la Unión Europea, existen límites más estrictos para el transporte de efectivo. Generalmente, se establece un límite de 10.000 euros en efectivo (o su equivalente en otra divisa) que puede ser transportado sin necesidad de realizar una declaración. En algunos casos, puede ser necesario declarar cantidades inferiores a 10.000 euros si existen motivos para sospechar de actividades ilícitas. Si eres objeto de una investigación, sea por el motivo que sea, podrán exigirte que demuestres su procedencia.
Al obligar a declarar grandes cantidades de efectivo, se dificulta el lavado de dinero y la financiación de actividades criminales. Los controles sobre el transporte de efectivo permiten a las autoridades financieras monitorear los movimientos de capital y detectar posibles operaciones sospechosas. Para todo aquel que haya visto la serie “Narcos” o “Fariña”, entenderá el porqué de todo esto.
¿Hay límite para sacar del cajero?
Por los mismos motivos mencionados anteriormente, sacar dinero del cajero también tiene sus limitaciones, al igual que tener en efectivo. En este caso, cada banco establece sus propios límites. La horquilla en la que se mueven las entidades bancarias oscila entre los 600 y los 2.000 euros. En casos excepcionales, también hay límites semanales, pero no es lo habitual. Con todo lo aquí explicado, la mejor opción es no abusar con los movimientos de dinero y evitarnos disgustos mayores.
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